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AI 技能

让 AI 替你整理和分析

小程序本身不联网、不调用任何大模型。AI 能力由两款官方开源技能承担, 安装在你自己的 AI 助手中运行——数据由你主动导出、主动交出。

资产导入助手 v2.1.0

整理数据
输入金融 App 截图、口述、文字、表格、CSV / JSON / Excel
输出可直接导入小程序的标准 5-Sheet Excel(Schema V2)
  • 对话式采集,只补问影响导入正确性的缺失信息
  • 增量导入严格复用已有 account_id / asset_id / holding_id,不重编号、不误合并
  • 不杜撰金额、日期、代码或 ID

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资产分析助手 v2.0.1

诊断分析
输入AI 数据包 / V2 Excel / JSON,或任意表格、截图、文字描述
输出配置诊断报告 + 有条件、有优先级的优化建议
  • 优先回答三个问题:钱在承担什么风险?集中在哪?是否真的需要调整?
  • 覆盖风险集中度、市场分散、策略重复暴露、流动性、负债约束、历史变化
  • 支持家庭资产与目标匹配(买房、养老等场景)

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配合流程

小程序 × AI 技能如何协作

1 记录 日常在小程序维护快照,数据只存手机本地
2 导出 「备份与导出」生成 Excel / CSV / JSON / AI 数据包
3 AI 处理 导入助手把零散信息整理成标准 Excel;分析助手读数据包出诊断
4 回到小程序 整理好的 Excel 重新导入,形成新的历史快照

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